Votre argent mérite mieux qu'une gestion hasardeuse
Nous aidons les familles canadiennes à construire un avenir financier solide grâce à une planification personnalisée et des conseils pratiques adaptés à votre réalité.
Discutons de vos objectifsLes factures s'accumulent plus vite que l'épargne
Entre le coût de la vie qui grimpe et les imprévus, mettre de l'argent de côté devient un véritable casse-tête. Nous vous aidons à identifier les fuites dans votre budget et à créer un plan d'épargne réaliste.
Acheter une maison semble impossible
Les prix de l'immobilier au Canada donnent le vertige. Pourtant, avec la bonne stratégie et une planification adaptée, l'accession à la propriété reste à votre portée. Nous vous montrons comment y arriver.
La retraite paraît si lointaine
Difficile de se projeter à 65 ans quand on jongle avec les dépenses du quotidien. Nous vous aidons à comprendre combien épargner maintenant pour vivre confortablement plus tard, sans sacrifier votre présent.
Notre approche : du concret, pas du jargon
Après quinze ans à accompagner des familles de Guelph et des environs, j'ai appris une chose : les meilleurs plans financiers sont ceux qu'on comprend vraiment. Pas besoin de formules compliquées ou de produits que personne ne saisit.
Nous commençons par analyser votre situation actuelle sans jugement. Puis nous construisons ensemble un plan qui colle à vos valeurs et à vos priorités. Chaque recommandation est expliquée clairement, avec les pour et les contre.
Planification budgétaire personnalisée
Nous analysons vos revenus et dépenses pour identifier les opportunités d'optimisation. L'objectif : vous donner plus de marge de manœuvre sans rogner sur ce qui compte vraiment pour vous et votre famille.
Stratégies d'épargne et placement
Des REER aux CELI, en passant par les comptes d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété : nous vous guidons vers les véhicules de placement qui maximisent vos avantages fiscaux.
Préparation à la retraite
Combien faut-il épargner chaque mois ? Comment optimiser votre RRQ et votre pension d'employeur ? Nous répondons à ces questions en tenant compte de votre âge et de vos projets de retraite.
Ce que nos clients nous disent
"Grâce à Sophie et son équipe, nous avons enfin une vision claire de notre situation financière. En deux ans, nous avons réussi à constituer un fonds d'urgence et à augmenter notre mise de fonds pour notre future maison. Leurs conseils sont toujours pratiques et adaptés à notre réalité de jeune couple avec enfants."
Nos clients voient la différence
atteignent leurs objectifs d'épargne dans les délais prévus
années d'expérience au service des familles canadiennes
familles accompagnées vers la sécurité financière
Prêt à prendre le contrôle de vos finances ?
La première consultation est gratuite et sans engagement. Nous prendrons le temps d'analyser votre situation et de vous proposer des pistes d'amélioration concrètes.
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